近期,中国人民银行发布了关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪活动有关事项的通知,在加强账户实名制管理、转账管理、银行卡业务等支付结算业务方面做出进一步规定,以有效防范电信网络新型违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益。

  招商银行呼和浩特分行在网点LED屏、官方微信、厅堂供稿栏等多个平台宣传相关规定,以扩大受众范围。近期开展多次培训,组织各经营机构工作人员学习新规,做好客户解释工作。在宣传相关支付结算业务规定的同时,还积极收集客户反映的疑问,做出梳理。

  首先,根据相关规定,自2016年12月1日起,同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个Ⅰ类户(为银行结算账户,含银行卡),在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。该规定的出台可有效的遏制账户买卖和假冒开户的行为。

  其次,受到关注的还有转账问题,即除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。专业工作人员向记者介绍到,新型电信网络违法犯罪中,很多金融消费者是在不法分子的欺骗下通过ATM机以及含其他具有存取款功能自助设备向犯罪分子账户转账,这样的规定能够尽可能的阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现。

  目前,招商银行已启动17项系统改造项目,目前柜面汇款业务提示、ATM延时转账、I类账户开户数量控制、次日提出转账模式、次日提出转账撤销功能、自助转账年度限额、非柜面转账业务单日超过5万元安全控制、非柜面转账业务大额交易提醒等功能已经上线,全力配合中国人民银行保障金融消费者资金安全。

  相关问题可咨询招行呼和浩特分行各营业网点,或拨打95555客服电话。